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CYBERBANQUE : Intégration fichiers bancaires

L'extension CYBERBANQUE permet de lire les fichiers d'écritures issus du backoffice de votre banque, et de les intégrer directement dans Gestan.

Elle sait traiter les fichiers :

  • Banque de la Réunion
  • Caisse d'Épargne
  • Crédit Agricole
  • Crédit Agricole (nouveau format 2020)
  • Crédit Lyonnais
  • Crédit Mutuel,
  • La Banque Postale,
  • PostFinance Suisse
  • Société Générale
  • <Fichiers texte standard>

D'autres formats peuvent y être ajoutés sur demande.

Il demeure également possible d'utiliser le programme d'importation de fichiers d'écritures via fichiers texte.

Accès : Après l'installation de l'extension, un menu Comptabilité → Encaissements et décaissements → CyberBanque est disponible.

Sélectionner le compte bancaire concerné, confirmez ou pas qu’il s’agit de frais pro (et dans ce cas, renseignez un taux de TVA par défaut). Le champs Dernière affiche alors la date la plus tardive des écritures que vous avez chargé sur ce compte (pour permettre de faire les extractions à partir de la bonne date).

Puis sélectionnez une imputation par défaut, et précisez le type de format banque du fichier d’entrée.

Sélectionnez enfin le fichier à charger, puis cliquer sur Charger.

Les lignes sont lues dans le fichier, et chargées dans la table.

Vous pouvez alors modifier, en tant que de besoin : le mode de paiement, l’imputation, saisir un tiers et un numéro de chèque.

Le bouton Enlever permet de retirer des écritures de la table : elles ne seront pas intégrées dans la base.

Le bouton Masquer ne supprime pas les lignes sélectionnées, mais ne les affiche plus : elles seront réaffichables avec le bouton Réaff : cela permet de ne plus voir les écritures que vous avez corrigées après importation, en vue de l'intégration (les lignes masquées seront traitées lors de l'intégration dans le fichier écriture).

Enfin, le bouton Valider lance l’intégration des écritures dans la base.

Vous pouvez sélectionner une ou plusieurs lignes dans la table, et sur cette sélection, via le clic droit, vous pouvez :

  • appliquer un modes de paiement, une imputation, un tiers, un libellé, ou un taux de TVA;
  • masquer et réafficher les lignes (les lignes masquées seront traitées lors de l'intégration dans le fichier écriture)

Définition de règles de correspondance

Les libellés des fichiers reçus des banque permettent souvent de déduire un moyen de paiement, mais rarement une imputation, un tiers, ou une nature d'écriture.

Il est possible de déclarer des règles de correspondance, qui vont permettre de réaliser des pré-affectations automatiques des écritures.

Dans l'exemple ci-dessus, nous avons sélectionné la première ligne, et choisi l'option Créer une règle du menu contextuel. La zone Libellé origine affiche le libellé lu dans le fichier. Avec un copier-coller, nous en extrayons l'expression caractéristique, ici “PRELEVEMENT A LA SOURCE REVENUS”. A chaque fois qu'un libellé contiendra cette expression, l'écriture sera classée dans l'imputation “Impôts et taxes”, avec le trésor public comme tiers, et le libellé “Prélèvement à la source”.

L'option de menu Afficher les règles permet d'afficher les règles applicables, et de les créer/modifier/supprimer, tandis que le menu Appliquer les règles effectue les reclassements possibles en fonction des règles enregistrées.

Ci-dessous les formats de fichiers pris en compte (ajouts possibles sur demande)

Banque de La Réunion

Idem Caisse d'Épargne

Caisse d'Épargne

Format des fichiers :

Date;Numéro d'opération;Libellé;Débit;Crédit;Détail;

Par exemple :

Code de la banque : 12169;Code de l'agence : 00045;Date de début de téléchargement : 01/01/2014;Date de fin de téléchargement : 14/01/2014;
Numéro de compte : 51600459010;Nom du compte : ORDIN. ENTREPRISES;Devise : EUR;

Date;Numéro d'opération;Libellé;Débit;Crédit;Détail;
14/01/14;20140114.000001 -;PRELEVEMENT DE CREDIT SOFIDER;-269,71;;PRELEVEMENT DE CREDIT SOFIDER 000614011406074514101ECH:14011 ;
14/01/14;20140114.000002 -;COMM. PREL.EMET.AUT. 007755433;-0,70;;COMM. PREL.EMET.AUT. 007755433 DONT TVA             0,00 FRAIS PRLV CRAMAR GROUPA *004436472   10418541900026 ;
14/01/14;20140114.000003 -;COMM. PREL.EMET.AUT. 007755432;-0,70;;COMM. PREL.EMET.AUT. 007755432 DONT TVA             0,00 FRAIS PRLV CRAMAR GROUPA *004440829   10785611200011 ;
14/01/14;20140114.000004 -;COMM. PREL.EMET.AUT. 007755431;-0,70;;COMM. PREL.EMET.AUT. 007755431 DONT TVA             0,00 FRAIS PRLV SFR FIXE ADSL 090001074475000000000020483474 ;
13/01/14;20140113.000001 -;VIR DE DIRECT IMMOBILIER;;+86,80;VIR DE DIRECT IMMOBILIER MARTINEL PAU RESIDENCE LA BATE ;
13/01/14;20140113.000002 -;VIR DE DIRECT IMMOBILIER;;+43,40;VIR DE DIRECT IMMOBILIER MASSINI RAPH RESIDENCE MALOYA ;

Banque de La Réunion

Idem Caisse d'Épargne

Crédit agricole

Le format des fichiers est le suivant :

Téléchargement du 22/08/2011 
M.OU MME NOIRAUD PAUL      
CCHQ       65445513447 
Solde au 22/08/2011 +12 368,71 Euros (EUR) 
Date          : 18/08 
Libellé       : CONRAD ELEC LEZENNES       16/08 
                PAIEMENT PAR CARTE 
Débit    (EUR): 132,25 
+--------------------------------------------------------------------+ 
Date          : 18/08 
Libellé       : 155056 
                REMISE DE CHEQUE 
Crédit   (EUR): 1 000,00 
+--------------------------------------------------------------------+ 
Date          : 17/08 
Libellé       : APRR AUTOROUTE 21850       14/08 
                PAIEMENT PAR CARTE 
Débit    (EUR): 8,30 
+--------------------------------------------------------------------+ 
Date          : 17/08 
Libellé       : APRR AUTOROUTE 21256       15/08 
                PAIEMENT PAR CARTE 
Débit    (EUR): 2,30 
+--------------------------------------------------------------------+ 
MME PAULETTE NOIRAUD 
MASTERCARD DEB I 5131 52xx xxxx xx25 
Aucune opération pour cette carte entre le 01/08/2011 et le 23/08/2011 

MR PAUL NOIRAUD
MASTERCARD DEB I 5131 52xx xxxx xx77 
Aucune opération pour cette carte entre le 01/08/2011 et le 23/08/2011 

Crédit Agricole nouveau format 2020

Le format des fichiers est le suivant :

Téléchargement du 22/04/2020;


E.U.R.L. SANZOT                                                
Compte courant carte n° 84052696798;
Solde au 22/04/2020 60 585,93 €

;Encours sur 1 carte(s) fin mai; -309,85 €


Liste des opérations du compte entre le 20/04/2020 et le 22/04/2020;

Date;Libellé;Débit euros;Crédit euros;
22/04/2020;"VIREMENT EMIS           
WEB IMPOTS 896222275 TVA 02 2020 896222275 TVA 02 2020 


896222275 TVA 02 2020              ";4 238,00;;
20/04/2020;"VIREMENT EMIS           
WEB ICS-INFORMATIQUE commande 2020-125-6 commande 2020-125-6 


commande 2020-125-6                  ";168,50;;




E.U.R.L. SANZOT - Titulaire;
MR GASTON LAPELOUSE - Porteur;
 carte n° 7913 56XX XXXX 5487


;Vous n'avez pas d'encours;

Les fichiers du CA peuvent concerner plusieurs comptes à la fois. Gestan va lire toutes les lignes correspondant au premier compte. La lecture sera stoppé à la fin des données du premier compte.

Il appartiendra à l’utilisateur soit de télécharger un fichier par compte, soit de splitter le fichier complet en autant de sous-fichiers de comptes différents.

Crédit Lyonnais

Le Crédit Lyonnais transmet des fichiers xls qui sont en réalité du texte avec séparateur TAB.

Le format des fichiers LCL est le suivant :

date<tab>montant<tab>mode paiement<tab><tab>libellé<car10> 

Par exemple :

05/03/2011 150,0 Virement  VIR.PERMANENT EU RL ANDREA   
07/03/2011 -191,17 Prélèvement  PRLV APRIL ASSURANCES   

Gestan traite toutes les lignes.

Crédit Mutuel

Le format des fichiers est le suivant :

Date d'opération;Date de valeur;Débit;Crédit;Libellé;Solde

Par exemple :

15/08/2016;15/08/2016;-53,57;;PAIEMENT CB 2177 FONTENAY LE C ETS AUBERT CARTE 00000120;685,13
15/08/2016;15/08/2016;-990,92;;EFFET DOMICILIE0000084RLV000122 OPTIMIS CULTURE;-577,84
15/08/2016;15/08/2016;-355,42;;ECH PRET CAP+IN 00052 205207 02;-933,26
15/08/2016;15/08/2016;;3090,00;VRST REF39000V10;1709,46
16/08/2016;16/08/2016;-687,62;;PRLV SEPA CAISSE MSA des OP20160816000000EN2200220022221221S EMISSION 162;1021,84
16/08/2016;17/08/2016;;170,70;REM CHQ N0000085 REF00040R37;-164,46
16/08/2016;16/08/2016;-254,87;;EFFET DOMICILIE0000999RLV000027 COMMERCIALISATION RENE ;863,05
17/08/2016;17/08/2016;-389,64;;VIR SEPA REGLT FACT FC160201 EARL DUPONT;-591,59
17/08/2016;17/08/2016;-376,60;;CHEQUE 3584150;-968,19
17/08/2016;17/08/2016;-121,26;;PAIEMENT CB 1207 EGLY CARTE 06473358;-1183,53
18/08/2016;18/08/2016;-1000,00;;VIR FACTURE SANZOT;329,21
22/08/2016;22/08/2016;-303,85;;VIR RENUMERATION SALAIRE 2015;2021,56

Le programme traite toutes les lignes.

La Banque Postale

Le format des fichiers est le suivant :

Date;Libellé;Montant(euros);Montant(francs);

Par exemple :

Numéro Compte   	0936769C031		
Type         	CCP		
Compte tenu en  	euros		
Date            	10/06/2014		
Solde (EUROS)   	-2905,12		
Solde (FRANCS)  	-19056,34		
			
Date	Libellé	Montant(EUROS)	Montant(FRANCS)
06/06/2014	CARTE X8978    05/06/14 A 13H07 RETRAIT DAB AUCHAN LUNEVILLE  	-200	-1311,91
04/06/2014	CHEQUE N  4489094	-69,62	-456,68
03/06/2014	ACHAT CB E D F          02.06.14 CARTE NUMERO                456  	-526,15	-3451,32
03/06/2014	REMISE DE CHEQUES DU 02/06/2014	287,86	1888,24
02/06/2014	PRELEVEMENT DE Orange REF : 7895614384 ABO MOBILE: 0655698 - (compte: 6595269629) - R	-45,21	-296,56
02/06/2014	PAIEMENT LCR DU 31/05/14 RELEVE NO 00000057  	-189,07	-1240,22
02/06/2014	PAIEMENT LCR DU 31/05/14 RELEVE NO 00000057  	-55,24	-362,35
02/06/2014	PAIEMENT LCR DU 31/05/14 RELEVE NO 00000057  	-35,56	-233,26
02/06/2014	CHEQUE N  4489095	-86,84	-569,63
02/06/2014	ACHAT CB BUFFALO GRILL  01.06.14 CARTE NUMERO                456  	-47,2	-309,61
02/06/2014	ACHAT CB KFC            31.05.14 CARTE NUMERO                456  	-31,68	-207,81
02/06/2014	ACHAT CB L ATRIUM       01.06.14 CARTE NUMERO                456  	-22	-144,31
02/06/2014	ACHAT CB WP-SKYPE       28.05.14 CARTE NUMERO                456  	-11,5	-75,44
30/05/2014	VIREMENT POUR ICS INFORMATIQUE COMPTE FR76589661008956000748758 REGLEMENT FACTURE 2946	-100	-655,96
30/05/2014	VIREMENT POUR MME DUPONT AURELIE COMPTE FR0220459005600907896E031 	-400	-2623,83
30/05/2014	VIREMENT POUR DURANT MARC COMPTE FR76895661008795000728956 REGLEMENT FACTURE 24744	-300	-1967,87

PostFinance Suisse

Le format des fichiers est le suivant :

Le format de fichier est le suivant :

Date de comptabilisation;Texte de notification;Crédit en CHF;Débit en CHF;Valeur;Solde en CHF

Par exemple :

Date du:;2020-03-01
Date jusqu'au:;2020-03-30
Genre de comptabilisation:;Toutes les écritures
Compte:;CH3909000000000000123
Monnaie:;CHF
Date de comptabilisation;Texte de notification;Crédit en CHF;Débit en CHF;Valeur;Solde en CHF
2020-03-30;"BVR 01-0031-6 Credit Suisse 6010 Kriens REFERENCE DE L'EXPEDITEUR: ALSACLOUD-C1 ";;-10.25;2020-03-30;
2020-03-26;"GIRO POST CH2109000000000000801 Dupont Jaques Plan-les-Ouates REFERENCE DE L'EXPEDITEUR: salaire-dj-2020-03 ";;-2730.00;2020-03-26;115807.22
2020-03-24;"BVR 01-200020-9 Aargauische Kantonalbank Aarau REFERENCE DE L'EXPEDITEUR: comm-c-170-309-7 ";;-145.35;2020-03-24;118537.22
2020-03-24;"ORDRE PRÉLÈVEMENT CH-DD DE BASE ID DU DESTINATAIRE PAIEMENT: 41000000000000321 NO DE RÉFÉRENCE: 2020-03-23-800000000123-000123 DESTINATAIRE PAIEMENT: PostFinance, Kreditkarten COMMUNICATIONS: FACTURE DU 27.02.2020 NO. DE COMPTE  0000 0000 0000 1234 ID DE TRANSACTION: 200-12345678";;-576.40;2020-03-24;
2020-03-18;"ACHAT/SERVICE DU 18.03.2020 CARTE NO XXXX1234 POSTE CH SA (1029) CHÊNE-BOURG ";;-5.50;2020-03-18;119948.72
2020-03-11;"GIRO INTERNATIONAL (SEPA) EUR 139.30 AU COURS DE 1.0733 BANQUE POPULAIRE DU SUD 38 BOULEVARD GEORGES CLEMENCEAU 66966 PERPIGNAN FR7616607002080944858901884 SARL PRODSTAR 1 BOULEVARD ST MARTIN 47000 TOURS ";;-149.51;2020-03-11;125474.47
2020-03-09;"CRÉDIT GROUPÉ BVR TRAITEMENT DU 09.03.2020 NUMÉRO CLIENT 01-010101-7 PAQUET ID: 200309CH00000000";4504.80;;2020-03-10;125817.83
2020-03-05;"VIREMENT BANCAIRE DONNEUR D'ORDRE: Swisscom (Schweiz) AG Alte Tiefenaustrasse 6 3048 Worblaufen COMMUNICATIONS: RG.02/2020          DU 29.02.2020RG .02/2020          DU 29.02.2020 REFERENCES: 0026046247 ICWV200304C88155 200305CH05ATGBXH";3663.50;;2020-03-05;121313.03

Disclaimer:
Il ne s'agit pas d'un document créé par PostFinance SA. PostFinance SA ne saurait être tenue pour responsable de son contenu.

Le programme va traiter toutes les lignes dont la première colonne est une date valide.

Société Générale

Le format des fichiers est le suivant :

La Société Générale transmet des fichiers csv (texte avec séparateur « ; ») Le format des fichiers Société Générale est le suivant :

Header 
Date;Nature de l'opération;Débit;Crédit;Monnaie;Date de valeur;Libellé interbancaire;commentaire 

Par exemple :

SG VILLEFRANCHE SAONE    
30003  01194  00020053538;SCI SAPA                 
CTE ENTR 
Solde au;05/04/2011 
Solde;2 563,11;EUR 
Date;Nature de l'opération;Débit;Crédit;Monnaie;Date de valeur;Libellé interbancaire 
04/03/2011;RELEVE D'INTERETS PAPIER                  ;-6,00;;EUR;03/03/2011;COMMISSIONS ET 
FRAIS DIVERS 
;REF. 011940119400020053538001   
;ARRETE AU 28/02/2011            
07/03/2011;ECHEANCE PRET N[605013171748              ;-162,92;;EUR;08/03/2011;ECHEANCE CREDITS 
;ECH 064 CAPITAL DU      3108,78 
07/03/2011;ECHEANCE PRET N[101261033508              ;-966,14;;EUR;08/03/2011;ECHEANCE CREDITS 
;ECH 113 CAPITAL DU    198183,72 
15/03/2011;PRELEVEMENT 7475141034  TRESOR PUBLIC   69;-131,00;;EUR;15/03/2011;PRELEVEMENTS 
DOMICILIES 
;            MENM369002070837055 
;690554725949626363 222          
28/03/2011;VIR RECU    8741956595                    ;;3 440,48;EUR;28/03/2011;AUTRES 
VIREMENTS RECUS 
;DE: REGIE DU GRAND LYON         
;MOTIF: VIREMENT GERANCE REGIE D 
;000000000031                    
04/04/2011;INT DEBITEURS ET CION DECOUVERT           ;-4,06;;EUR;31/03/2011;AGIOS 
;AU 31/03/11 :                   
05/04/2011;RELEVE D'INTERETS PAPIER                  ;-6,00;;EUR;04/04/2011;COMMISSIONS ET 
FRAIS DIVERS 
;REF. 011940119400020053538001   
;ARRETE AU 31/03/2011            

Gestan traite toute ligne comportant six « ; », par exemple

07/03/2011;ECHEANCE PRET N[605013171748              ;-162,92;;EUR;08/03/2011;ECHEANCE CREDITS

Fichier Texte Générique

Gestan peut aussi traiter des fichiers texte, csv, ou Excel (dans ce dernier cas, pensez bien à les enregistrer au format texte avec séparateur TAB).

Quel que soit l'extension de votre fichier, il doit comprendre les sept zones suivantes, dans l'ordre :

Date de l'écriture<TAB>Montant<TAB>Mode de paiement<TAB>Libellé<TAB>Imputation<TAB>Tiers<TAB>N° du chèque éventuel

Le séparateur peut être un point-virgule (cas des fichiers au format csv).

La date peut être indifféremment au format JJ/MM/SSAA ou SSAAMMJJ.

Le mode de paiement peut être : LIQUIDE, CHEQUE, CARTE, PRELEVEMENT, VIREMENT, T.I.P, INTERNET, AUTRE, ou tout autre mode de paiement enregistré dans votre paramétrage, comme DISTRIBUTEUR, REMBOURSEMENT, COTISATION, ELECTRONIQUE, EFFET, etc.

L'imputation peut être soit en texte (par exemple IMPÔTS ET TAXES, ASSURANCE, etc. Dans ce cas, il faut qu'elle figure dans les libellés de la liste de vos imputations, dans la catégorie que vous aurez choisie (perso/pro)), ou numérique (dans ce cas, il faut que l'identifiant de l'imputation soit existante, dans la catégorie que vous aurez choisie (perso/pro)). Pour afficher la table des imputations : via menu Comptabilité > Imputations > Liste des imputations.

Le numéro de chèque ne doit être renseigné que pour un paiement par chèque, bien sûr.

Par exemple :

20120815    -100.00   CARTE     TVA Juillet 2011      2        TRESOR PUBLIC  
20120816    -200.00   CHEQUE    Cotisation annuelle   3        AMICALE BOULISTE   04890895 
25/08/2012  -120.00   CHEQUE    Amende excès vitesse  9        TRESOR PUBLIC      04890896 
20120902    100.00    INTERNET  Prestations client    5        MONCLIENT 
20120902    -1000.00  TIP       Cotisations URSSAF    URSSAF   URSSAF ILE DE FRANCE 
20120902    10.00     VIREMENT  Trop perçu Urssaf     8        URSSAF ILE DE FRANCE 

Dans cette exemple, l’imputation 2 correspondrait à « Impôts et taxes », l’imputation 3 à « Dons aux œuvres », et l'imputation 9 à « Arnaques diverses », l'imputation 5 à « Recettes professionnelles », tandis que l'imputation URSSAF figurerait dans les libellés des imputations avec l'ID 8.

VersionDateDescription
3.15.14.02 19/05/20 Correction pour format PostFinance.
3.15.14.01 09/05/20 Intégration système de gestion de licences.
3.15.13.02 29/04/20 Possibilité d'enregistrer des règles de correspondance
3.15.12.01 24/04/20 Prise en compte format Crédit Agricole 2020
3.15.12.00 02/04/20 Prise en compte format PostFinance Suisse
3.15.00.01 01/10/18 Version migrée de Gestan 13

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  • Dernière modification: 2020/05/19 23:44
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